Bank of America: Βαρύ πρόστιμο 1,2 δισ. δολαρίων για κενά στον έλεγχο ξεπλύματος χρήματος

Σε έναν πρωτοφανούς μεγέθους οικονομικό συμβιβασμό προχώρησε η Bank of America, στην οποία επιβλήθηκε πρόστιμο-μαμούθ ύψους 1,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τις ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών. Η αυστηρή κύρωση αποδίδεται σε εκτεταμένες και χρόνιες παραλείψεις του χρηματοπιστωτικού κολοσσού όσον αφορά την τήρηση των κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).

Οι παραλείψεις και οι ύποπτες συναλλαγές των 5 δισ. δολαρίων

Σύμφωνα με επίσημη ανακοίνωση του αμερικανικού Υπουργείου Οικονομικών, η ποινή επιβλήθηκε πρωτίστως από το Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN). Η αρμόδια αρχή διαπίστωσε σοβαρή αδυναμία εκ μέρους της τράπεζας να εντοπίσει, να μετριάσει και να αναφέρει εγκαίρως κινδύνους που συνιστούν προτεραιότητα για την εθνική ασφάλεια των ΗΠΑ. Μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται δραστηριότητες κινεζικών κυκλωμάτων νομιμοποίησης εσόδων, καθώς και δίκτυα παράνομης χρηματοδότησης που δρουν κατά μήκος των νοτιοδυτικών συνόρων της χώρας.

Τα ευρήματα των ελεγκτών είναι αποκαλυπτικά: η Bank of America παρέλειψε να αναφέρει εγκαίρως ύποπτες συναλλαγές συνολικής αξίας άνω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων (περίπου 4,27 δισ. ευρώ). Από το ποσό αυτό, περισσότερο από 1 δισεκατομμύριο δολάρια συνδεόταν άμεσα με ζητήματα εθνικής ασφάλειας και άλλες κατηγορίες σοβαρών χρηματοοικονομικών εγκλημάτων, γεγονός που κατέστησε τις ανεπάρκειες του εσωτερικού συστήματος ελέγχου ιδιαίτερα κρίσιμες.

Ιστορικό ρεκόρ κυρώσεων από τις εποπτικές αρχές

Στο συνολικό πακέτο της κύρωσης συμπεριλαμβάνεται πρόστιμο 750 εκατομμυρίων δολαρίων που επιβλήθηκε από το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος των ΗΠΑ (OCC). Πρόκειται για το υψηλότερο διοικητικό πρόστιμο που έχει επιβάλει ποτέ η συγκεκριμένη ομοσπονδιακή τραπεζική εποπτική αρχή στην ιστορία της, υπογραμμίζοντας το μέγεθος των συστημικών παραλείψεων του ιδρύματος.

Ο Αμερικανός Υπουργός Οικονομικών, Σκοτ Μπέσεντ, τοποθετήθηκε με ιδιαίτερα αυστηρό τρόπο απέναντι στην υπόθεση, τονίζοντας τις ευρύτερες επιπτώσεις τέτοιων πρακτικών στη σταθερότητα της αγοράς. «Όταν μια τράπεζα αυτού του μεγέθους δεν εκπληρώνει τις υποχρεώσεις της όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τις κυρώσεις, οι συνέπειες εκτείνονται πολύ πέρα από τα όρια της ίδιας, εκθέτοντας ολόκληρο το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ σε σημαντικούς κινδύνους παράνομης χρηματοδότησης. Οι σημερινές ενέργειες στέλνουν ένα σαφές μήνυμα ότι ακόμη και τα μεγαλύτερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν βρίσκονται υπεράνω του νόμου», υπογράμμισε ο κ. Μπέσεντ.

Παραβιάσεις διεθνών κυρώσεων

Πέρα από την κύρωση της FinCEN, η Bank of America –η δεύτερη μεγαλύτερη εμπορική τράπεζα στις Ηνωμένες Πολιτείες βάσει ενεργητικού– κατέληξε σε παράλληλο διακανονισμό ύψους 11,6 εκατομμυρίων δολαρίων με το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC).

Ο συμβιβασμός αυτός αφορά εμφανείς παραβιάσεις πολλαπλών ομοσπονδιακών προγραμμάτων οικονομικών κυρώσεων. Οι υποθέσεις αυτές σχετίζονται με συναλλαγές που αφορούσαν χώρες και οντότητες υπό καθεστώς περιορισμών, όπως το Ιράν και η Ρωσία, καθώς και υποθέσεις διακίνησης ναρκωτικών ουσιών και παγκόσμιας τρομοκρατίας. Η υπόθεση σηματοδοτεί την έναρξη μιας περιόδου εντατικότερων ελέγχων για τη συμμόρφωση των παγκόσμιων τραπεζικών κολοσσών με το αυστηρό κανονιστικό πλαίσιο κατά του μαύρου χρήματος.