Τράπεζα της Ελλάδος: Πρόστιμα άνω των 2,2 εκατ. ευρώ σε τράπεζες και servicers

Σημαντικές οικονομικές κυρώσεις, οι οποίες ξεπερνούν συνολικά τα 2,2 εκατομμύρια ευρώ, επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων (servicers) κατά τη διάρκεια του 2025. Οι κυρώσεις αυτές ήρθαν ως αποτέλεσμα εντατικών ελέγχων που πραγματοποίησαν οι αρμόδιες υπηρεσίες της κεντρικής τράπεζας, στο πλαίσιο της αυστηροποίησης του εποπτικού πλαισίου.

Σύμφωνα με τα στοιχεία που δόθηκαν στη δημοσιότητα, οι έλεγχοι επικεντρώθηκαν κυρίως στην τήρηση των κανόνων και των διαδικασιών που αφορούν την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος), καθώς και στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Παράλληλα, οι ελεγκτές της Τράπεζας της Ελλάδος εξέτασαν την επάρκεια των πληροφοριακών συστημάτων που χρησιμοποιούνται για την παρακολούθηση των συναλλαγών, τον εντοπισμό ύποπτων κινήσεων και τη διαδικασία υποβολής σχετικών αναφορών προς τις αρμόδιες Αρχές.

Από τις επιτόπιες και εξ αποστάσεως επαληθεύσεις προέκυψαν σημαντικές αδυναμίες. Συγκεκριμένα, εντοπίστηκαν κενά στις εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες των ελεγχόμενων φορέων, ελλείψεις στα μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς την ταυτοποίηση των πελατών, καθώς και δυσλειτουργίες στα αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης. Οι παραβάσεις αυτές οδήγησαν στην επιβολή των προστίμων, συνοδευόμενες από αυστηρές συστάσεις για άμεση διόρθωση των προβλημάτων.

Η Τράπεζα της Ελλάδος στέλνει έτσι ένα σαφές μήνυμα προς ολόκληρο τον τραπεζικό τομέα και την αγορά των servicers ότι η συμμόρφωση με το ρυθμιστικό πλαίσιο παραμένει αδιαπραγμάτευτη. Οι έλεγχοι αναμένεται να ενταθούν περαιτέρω το επόμενο διάστημα, με βασικό στόχο τη θωράκιση του χρηματοπιστωτικού συστήματος απέναντι σε σύγχρονους κινδύνους και την προστασία της διαφάνειας στις συναλλαγές.