Capital One: Οι λόγοι πίσω από το κλείσιμο των λογαριασμών της Trump Organization

Η Capital One Financial πέρασε στην αντεπίθεση απαντώντας σε αγωγή που στρέφεται κατά της απόφασής της να κλείσει τους τραπεζικούς λογαριασμούς της Trump Organization. Σύμφωνα με τα δικαστικά έγγραφα, η τράπεζα υποστηρίζει ότι η κίνηση αυτή υπαγορεύθηκε από εσωτερικούς ελέγχους σχετικά με την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, απορρίπτοντας τους ισχυρισμούς περί πολιτικών διακρίσεων.

Αυτή η εξέλιξη σηματοδοτεί την πρώτη φορά που ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συνδέει ανοιχτά ζητήματα κανονιστικής συμμόρφωσης με την οικογενειακή επιχείρηση του προέδρου των ΗΠΑ Ντόναλντ Τραμπ. Η τράπεζα ζητά από το ομοσπονδιακό δικαστήριο την οριστική απόρριψη της αγωγής, χαρακτηρίζοντας τους ισχυρισμούς των εναγόντων ως αβάσιμους και παραπλανητικούς.

Η διαμάχη χρονολογείται από τον Μάρτιο του 2021, όταν η Capital One ενημέρωσε για την πρόθεσή της να κλείσει περισσότερους από 300 λογαριασμούς που συνδέονταν με τον όμιλο. Τον Μάρτιο του 2025, η Trump Organization και ο Έρικ Τραμπ κατέθεσαν αγωγή σε δικαστήριο της Φλόριντα. Στην προσφυγή τους υποστήριξαν ότι οι αποφάσεις αυτές ελήφθησαν με πολιτικά κριτήρια, στον απόηχο των γεγονότων στο Καπιτώλιο στις 6 Ιανουαρίου 2021, και εξαιτίας ιδεολογικών πιέσεων.

Από την πλευρά της, η νομική ομάδα της Capital One αντικρούει αυτούς τους ισχυρισμούς, επισημαίνοντας ότι το κλείσιμο των λογαριασμών προήλθε έπειτα απόμηνες ενδελεχούς ανάλυσης από την ειδική ομάδα καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Όπως τονίζεται στην κατάθεση της Παρασκευής, τα μοτίβα συναλλαγών ενέπιπταν στις κατηγορίες που επιστούν την προσοχή βάσει των ομοσπονδιακών τραπεζικών κατευθυντήριων γραμμών, αν και η τράπεζα δεν έχει διατυπώσει ποτέ κατηγορίες για παράνομες πράξεις εναντίον του ομίλου.

Το δικαστήριο στο Μαϊάμι έχει ήδη απορρίψει δύο προηγούμενες εκδοχές της αγωγής, παρέχοντας ωστόσο το δικαίωμα στους ενάγοντες να επανέλθουν με τροποποιημένες προσφυγές. Η τράπεζα υποστηρίζει ότι η νέα εκδοχή, η οποία κατατέθηκε τον Ιούλιο, παρουσιάζει τα ίδια θεμελιώδη ελαττώματα και βασίζεται σε επιλεκτική χρήση αποσπασμάτων.

Το ζήτημα εντάσσεται σε ένα ευρύτερο κλίμα τριβών μεταξύ της κυβέρνησης Τραμπ και του τραπεζικού τομέα. Ο Αμερικανός πρόεδρος υπέγραψε εκτελεστικό διάταγμα τον Αύγουστο του 2025 κατά του λεγόμενου «debanking» – δηλαδή της άρνησης παροχής τραπεζικών υπηρεσιών για πολιτικούς λόγους – ενώ έχει στραφεί νομικά και κατά άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, όπως η JPMorgan Chase, αναδεικνύοντας τις δυσκολίες που αντιμετωπίζει η Wall Street στη νέα πολιτική πραγματικότητα.