ΗΠΑ: Πρόστιμο-ρεκόρ 125 εκατ. δολαρίων στην UBS για παραβάσεις ξεπλύματος χρήματος

Βαρύ οικονομικό τίμημα κλήθηκε να πληρώσει η UBS Financial Services στις Ηνωμένες Πολιτείες, καθώς οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές της επέβαλαν πρόστιμο-ρεκόρ ύψους 125 εκατομμυρίων δολαρίων. Η ποινή αυτή συνιστά τη μεγαλύτερη που έχει επιβληθεί ποτέ σε χρηματιστηριακό μεσίτη-διαπραγματευτή για συστηματικές παραβιάσεις του κρίσιμου Νόμου περί Τραπεζικού Απορρήτου (Bank Secrecy Act).

Σύμφωνα με επίσημη ανακοίνωση του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και ειδικότερα του Δικτύου Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN), η τράπεζα απέτυχε διαχρονικά να εφαρμόσει επαρκείς μηχανισμούς ελέγχου και παρακολούθησης. Παρά τις επανειλημμένες διαβεβαιώσεις της διοίκησης ότι τα προβλήματα θα επιλύονταν άμεσα, η UBS δεν κατάφερε να εποπτεύσει αποτελεσματικά πλήθος ύποπτων συναλλαγών, αφήνοντας κενά στο σύστημα συμμόρφωσης.

Το ύψος του προστίμου υπογραμμίζει την αυστηρότητα με την οποία αντιμετωπίζουν πλέον οι αμερικανικές αρχές τα ζητήματα διαφάνειας και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Η FinCEN τόνισε ότι η προστασία του χρηματοοικονομικού συστήματος των ΗΠΑ από παράνομους πόρους αποτελεί αδιαπραγμάτευτη προτεραιότητα και απαιτεί από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα απόλυτη εγρήγορση και συνέπεια.

Α από την πλευρά της, η διοίκηση της UBS επιχείρησε να κλείσει το κεφάλαιο αυτό, χαρακτηρίζοντας την υπόθεση ως ένα «παλαιό ζήτημα» που πλέον διευθετείται οριστικά. Σε γραπτή της δήλωση, η τράπεζα υπογράμμισε ότι συνεργάστηκε στενά και πλήρως με τις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές καθ’ όλη τη διάρκεια της έρευνας.

Παράλληλα, η ελβετική τραπεζική εταιρεία σημείωσε ότι έχει ήδη πραγματοποιήσει σημαντικές επενδύσεις κεφαλαίων για την πλήρη αναβάθμιση και ενίσχυση του εσωτερικού της προγράμματος κατά του ξεπλύματος χρήματος. Στόχος των παρεμβάσεων αυτών, όπως επεσήμανε η UBS, είναι η ευθυγράμμιση των διαδικασιών της με τα υψηλότερα διεθνή πρότυπα και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου, προκειμένου να αποτραπούν παρόμοια περιστατικά στο μέλλον.