Οι κεντρικές τράπεζες των ΗΠΑ, της Ελβετίας, του Καναδά, η Τράπεζα της Αγγλίας, η Τράπεζα της Ιαπωνίας και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ανακοίνωσαν χθες το βράδυ συντονισμένη δράση για να βελτιώσουν την πρόσβαση στην ρευστότητα και για να καθησυχάσουν τις αγορές εν μέσω κρίσης εμπιστοσύνης προς το τραπεζικό σύστημα.

Η συντονισμένη αυτή δράση ανακοινώνεται αμέσως μετά την αναγγελία της εξαγοράς της Credit Suisse από την UBS σε μία επιχείρηση που ενορχηστρώθηκε από την ελβετική κυβέρνηση με στόχο την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Οι συντονισμένες επιχειρήσεις θα ξεκινήσουν σήμερα και θα συνεχισθούν τουλάχιστον μέχρι τα τέλη του Απριλίου, σύμφωνα με ανακοίνωση της Fed.

Αντίστοιχες συμφωνίες έχουν γίνει στο παρελθόν σε περιόδους κρίσης, όπως μετά το κραχ του 2008 αλλά και στη διάρκεια της κρίσης του ευρώ το 2012.

Στα 3 δισ. φράγκα το ιστορικό deal για την εξαγορά της Credit Suisse από τη UBS

Η εξαγορά της Credit Suisse από τη UBS, η οποία ανακοινώθηκε επίσημα από την Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας το βράδυ της Κυριακής (19/3), η οποία παρείχε μάλιστα πιστωτική γραμμή έως 100 δισ. φράγκα στις δύο τράπεζες.

Το deal, το οποίο θα φτάσει στα 3 δισ. ελβετικά φράγκα (περίπου 3,2 δισ. δολάρια), ανακοίνωσε πρώτα επίσημα η ελβετική κυβέρνηση, σε συνέντευξη Τύπου που πραγματοποιήθηκε με τη συμμετοχή των επικεφαλής των δύο τραπεζών.

Η υπουργός Οικονομικών, Κάριν Κέλερ-Σούτερ, δήλωσε κατά τη διάρκεια της συνέντευξης Τύπου ότι η πτώχευση της Credit Suisse θα μπορούσε να προκαλέσει «ανεπανόρθωτες οικονομικές ζημίες». Για τον λόγο αυτόν, η χώρα «πρέπει να αναλάβει τις ευθύνες της πέραν των συνόρων της».

NOW – Swiss government confirms Credit Suisse takeover by UBS and says, "the bankruptcy of a global systematically important bank would have caused irreparable economic turmoil." pic.twitter.com/tAP88HMKu3

— Disclose.tv (@disclosetv) March 19, 2023

Η UBS εξαγοράζει την Credit Suisse έναντι 0,76 λεπτών ανά μετοχή, η οποία είχε αξία 1,86 ελβετικό φράγκο το βράδυ της Παρασκευής 17 Μαρτίου.

Η συγχώνευση των δύο τραπεζικών κολοσσών, που συγκαταλέγονται στο κλαμπ των 30 τραπεζικών ιδρυμάτων που είναι υπερβολικά σημαντικά για να πτωχεύσουν, έπρεπε να ολοκληρωθεί και ανακοινωθεί πριν από το άνοιγμα των ασιατικών αγορών, με την ελπίδα ότι η κίνηση αυτή θα αρκέσει για να προλάβει τον γενικευμένο πανικό.

Η πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας Κριστίν Λαγκάρντ χαιρέτισε την «ταχεία αντίδραση» των ελβετικών αρχών, που διευκόλυναν την εξαγορά της Credit Suisse από την UBS λέγοντας ότι οι αποφάσεις «θα συμβάλουν στην αποκατάσταση των όρων ευταξίας της αγοράς».

Press release: Coordinated central bank action to enhance the provision of US dollar liquidity https://t.co/eOjI4tBRPz pic.twitter.com/Zvz0yJg1Mr

— European Central Bank (@ecb) March 19, 2023

Εγγυήσεις

Η UBS θα έχει εγγύηση ύψους 9 δισεκατομμυρίων φράγκων από την κυβέρνηση που θα έχει τον ρόλο της ασφάλισης για την περίπτωση που θα ανακαλυφθούν προβλήματα σε ειδικά χαρτοφυλάκια της Credit Suisse, ανακοίνωσε η υπουργός Οικονομικών της Ελβετίας.

Η κεντρική τράπεζα της Ελβετίας χορηγεί επίσης πιστωτική γραμμή μέχρι 100 δισεκατομμυρίων ελβετικών φράγκων στην UBS και την Credit Suisse.

Credit Suisse Group announces it has entered into a merger agreement with UBS. All details available here: https://t.co/IkG4X3wze5 pic.twitter.com/3Obz6zpxSC

— Credit Suisse (@CreditSuisse) March 19, 2023

ΗΠΑ και Βρετανία χαιρετίζουν την εξαγορά της Credit Suisse από την UBS

Η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Τζάνετ Γέλεν και ο πρόεδρος της κεντρικής τράπεζας (Fed) Τζέρομ Πάουελ εξέφρασαν την ικανοποίησή τους για την εξαγορά της Credit Suisse από την UBS δίνοντας παράλληλα την διαβεβαίωση ότι το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα είναι ισχυρό.

«Είμαστε ικανοποιημένοι από τις ανακοινώσεις που έγιναν από τις ελβετικές αρχές σήμερα για την υποστήριξη της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας», δήλωσαν σε κοινή τους ανακοίνωση αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών και Fed.

«Το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα είναι ισχυρό ως προς την κεφαλαιοποίηση και την ρευστότητα και το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι ανθεκτικό», προσθέτουν.

Το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ και η Fed ήταν «σε στενή επαφή» με τους διεθνείς τους ομολόγους για να υποστηρίξουν την επιχείρηση της εξαγοράς.

Στο Λονδίνο, η βρετανική κυβέρνηση χαιρέτισε τις ενέργειες των ελβετικών αρχών για την διευκόλυνση της εξαγοράς της Credit Suisse από την UBS και διαβεβαίωσε ότι ο βρετανικό τραπεζικό σύστημα είναι «ασφαλές».

«Η βρετανική κυβέρνηση χαιρετίζει τις ενέργειες των ελβετικών αρχών προς διευκόλυνση της εξαγοράς της Credit Suisse από την UBS για την υποστήριξη της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας», έγραψε στο Twitter ο υπουργός Οικονομικών της Βρετανίας Τζέρεμι Χαντ. «Η Τράπεζα της Αγγλίας επιβεβαίωσε ότι το τραπεζικό σύστημα στο Ηνωμένο Βασίλειο είναι ασφαλές, υγιές και κεφαλαιοποιημένο», έγραψε επικαλούμενο σχετική ανακοίνωση της Τράπεζας της Αγγλίας.

The UK Government welcomes the steps taken today by the Swiss authorities in relation to Credit Suisse to support financial stability.

The Bank of England has confirmed the UK banking system remains safe, sound and well capitalised. https://t.co/r2H8iFB48u

— Jeremy Hunt (@Jeremy_Hunt) March 19, 2023

Ανακούφιση και στην Αθήνα

Κυβερνητικά στελέχη τονίζουν πως χρειάζεται ψυχραιμία και δεν συντρέχει κάποιες λόγος ανησυχίας.

Σύμφωνα με πληροφορίες του Star, σημειώνουν πως αυτό που γίνεται στην Ελβετία αυτή τη στιγμή και εφόσον κλείσει το θέμα Credit Suisse, ίσως είναι και μια εξέλιξη προς την καλύτερη δυνατή κατεύθυνση, για να «σβήσει» δηλαδή ένα πεδίο ανησυχίας.

Όσον αφορά για τις ελληνικές τράπεζες, τόσο κυβερνητικά στελέχη, όσο και στελέχη του τραπεζικού χώρου διαμηνύουν με σαφήνεια ότι οι ελληνικές τράπεζες είναι σε ισχυρή θέση, πολύ πιο ισχυρή σε σχέση με το παρελθόν, καθώς έχουν γίνει αλλεπάλληλες ανακεφαλαιοποιήσεις και υπάρχει πιο αυστηρό πλαίσιο.

Αυτό είναι το μήνυμα που εκπέμπουν σήμερα και ο κεντρικός τραπεζίτης, ο Γιάννης Στουρνάρας, και οι επικεφαλής των 4 συστημικών τραπεζών με δηλώσεις τους στην εφημερίδα Βήμα της Κυριακής.

«Η πρόσφατη τραπεζική κρίση, με τη χρεοκοπία της Silicon Valley Bank στις ΗΠΑ και την αναταραχή με την Credit Suisse στην Ευρώπη, δεν επηρεάζει το ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα», σημείωσε ο κεντρικός τραπεζίτης.

«Ο ελληνικός κλάδος δεν επηρεάζεται καθόλου από τις τελευταίες εξελίξεις στο αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα, ενώ και η έκθεση των ευρωπαϊκών τραπεζών είναι εξαιρετικά περιορισμένη», εξήγησε ο ίδιος.